Servizi Finanziari/Gestione Patrimoniale

La gestione patrimoniale è un tipo di investimento in cui il risparmiatore affida la gestione del proprio patrimonio a un soggetto autorizzato, come una Società di Gestione del Risparmio (SGR), una Società di Intermediazione Mobiliare (SIM) o un ente bancario. Questo soggetto opera per conto del risparmiatore, nei limiti del mandato sottoscritto.

Il risparmiatore stabilisce un mandato fiduciario con l'intermediario, consegnando del denaro per la costruzione di un portafoglio di investimento. Questo portafoglio viene costruito secondo determinate direttive di rischio-rendimento, che l'intermediario può seguire con un certo grado di discrezionalità.

La gestione patrimoniale si differenzia dai servizi di gestione collettiva del risparmio, come i fondi comuni di investimento, perché non è gestita in monte ma separatamente e nell'interesse del singolo cliente. Questo tipo di investimento permette una maggior personalizzazione delle soluzioni di gestione del denaro, costruite sulle peculiarità dell'investitore.

Esistono due tipologie principali di gestioni patrimoniali: la Gestione Patrimoniale Mobiliare (GPM) e la Gestione Patrimoniale in Fondi (GPF). Nella GPM, il patrimonio del cliente è investito principalmente in strumenti finanziari come azioni, obbligazioni, ETF e derivati. Nella GPF, il patrimonio è investito in quote di fondi comuni e sicav.

L'obiettivo della gestione patrimoniale è ottenere una rivalutazione nel tempo del capitale depositato. Questo tipo di investimento è riservato soprattutto ai clienti con ingenti capitali.